Описание специальности

Финансовый консультант – специалист, помогающий управлять личными финансами и достигать поставленных целей. Консультант анализирует доходы и расходы клиентов, предлагает стратегии накопления и инвестирования средств. Люди обращаются к финансовым консультантам из-за нехватки времени или желания переложить ответственность на профессионала.

Раньше считалось, что эта услуга предназначена только для обеспеченных людей, однако сейчас ею активно пользуются клиенты среднего и низкого уровня дохода. Часто клиенты приходят с желанием вложить свободные средства, но не знают точно, какую цель преследуют и какой уровень риска готовы принять. Область финансовой консультации охватывает широкий спектр услуг: от планирования бюджета и управления активами до оптимизации долгового бремени и инвестиций. Таким образом, финансовый консультант решает различные финансовые проблемы своих клиентов, помогая им эффективно распоряжаться деньгами.

Кроме того, финансовый консультант может вести просветительскую деятельность, рассказывая слушателям о вариантах управления финансами и об угрозах их безопасности.

Квалификация — финансово-инвестиционный консультанта Диплом о профессиональной переподготовке / Свидетельство о повышении квалификации Срок обучения от 1 или от 4 месяцев

Программа

1. 1. Финансовая система государства. Финансы предприятия. Личные финансы и подходы к их защите от рисков
1. 1.1.Государственные и муниципальные финансы
2. 1.2.Корпоративные финансы (финансы предприятия).
3. 1.3. Личные финансы
4. 1.4. Личные финансы и подходы к их защите от рисков
2. 2. Устройство современного финансового рынка.
1. 2.1. Регулирование банковского рынка и рынка ценных бумаг
2. 2.2. Функционирование современного рынка ценных бумаг
3. 3. Финансовая математика для финансового консультанта. Практические примеры расчетов.
4. 4. Формирование инвестиционного портфеля. Активы для инвестирования, их сочетание и риски.
1. 4.1. Способы инвестиций в различные классы активов, сравнительная характеристика: денежный и долговой
2. 4.2. Инвестиции: долевой рынок, сырье.
3. 4.3. Способы и особенности инвестирования в недвижимость.
4. 4.4. Инвестирование в сложные финансовые продукты, деривативы.
5. 4.5. Инвестиционные фонды, биржевые фонды, ETF.
6. 4.6. Цели и приемлемые риски для клиента. Инвестиционный портфель и выбор активов
7. 4.7. Практика создания и сопровождения инвестиционной стратегии
5. 5. Налогообложение и его учет в инвестиционных операциях.
1. 5.1. Налогообложение в Российской Федерации, доходов, полученных в России.
2. 5.2. Налогообложение за рубежом и отдельные вопросы налогообложения в России (в части доходов, полученных за рубежом), отчетность и контроль.
6. 6. Практические вопросы деятельности финансовых консультантов, инвестиционных советников.
1. 6.1. Деятельность финансового консультанта, включая независимого финансового консультанта.
2. 6.2. Особенности деятельности инвестиционного советника
3. 6.3. Бизнес независимого финансового советника.
4. 6.4. Возможности применения принципов поведенческой экономики в деятельности финансовых консультантов, советников
5. 6.5. Работа финансового советника с клиентами.